Operaţiunea la termen (forward) este principalul tip de acoperire valutară. Este vorba de un contract de cumpărare sau vânzare viitoare a valutei străine la un curs fix stabilit, realizat la o dată stabilită în viitor. Cursul la termen este bazat pe cursul la vedere ajustat cu aşa-numitele puncte la termen. Acestea sunt determinate de durata perioadei pentru care este încheiată operaţiunea la termen şi de diferenţa ratei dobânzii la valutele tranzacţionate.
Ce înseamnă forward?
Cu Akcenta, puteți acoperi tranzacțiile internaționale ale companiei dvs. împotriva riscului de schimb valutar, în mod standard, cu până la 1 an în avans. Oferta pe care v-o prezentăm va fi mereu personalizată profilului companiei dumneavoastră.
Care sunt avantajele contractelor la termen?
Cu un curs la termen fixat, firma obţine siguranţă şi înlătură riscul rezultat din evoluţia viitoare negativă a cursurilor de schimb. Pe de altă parte, nu poate profita de o eventuală evoluţie pozitivă a acestor cursuri. De aceea, este bine ca decizia cu privire la folosirea contractului la termen să ia în considerare acoperirea de 100% sau acoperirea parţială a operaţiunii încheiate.
Pentru încheierea operaţiunii la termen nu se percepe niciun comision şi se poate încheia pe o perioadă nelimitată (în mod standard până la 1 an, în cazuri individuale şi pentru perioade mai lungi). Numărul acestor operaţiuni şi valoarea maximă a acestora nu sunt limitate. Operaţiunea devine obligatorie în momentul încheierii tranzacţiei.
Exemplu de tranzacție la termen
Firma din România încheie cu o firmă străină o operațiune prin care are de plătit peste 3 luni marfa livrată în valoare de 100.000 EUR. Cursul actual (de piaţă sau curs Spot) EUR/RON este de 4,964 şi cursul la termen pentru trei luni este de 4,959.
Înainte de încheierea primei operaţiuni de tip forward sunt necesare
- Încheierea/semnarea contractului-cadru pentru furnizarea de servicii de plată și de investiții.
- Îndeplinirea obligațiilor legale (atribuirea codului LEI).
- Blocarea mijloacelor băneşti ale clientului; Limita de dealing.
- Valoarea minimă a unei tranzacții este de 10.000 EUR sau echivalentul în altă monedă.
- Sunteți interesat de mai multe informații? Citiți termenii și condițiile aplicabile.
La încheierea tranzacţiilor la termen clientul îşi asumă anumite tipuri de riscuri (de piaţă – valutare şi riscul ratei de dobândă, riscul partenerului contractual, riscul de lichiditate, efectul de pârghie). Riscul depinde întotdeauna de scopul şi modalitatea de utilizare a tranzacţiei la termen. Înaintea semnării Contractului-cadru şi a încheierii tranzacţiei, dar şi oricând solicitaţi, dealerii vor avea plăcerea să vă explice fiecare tip de risc, atât verbal cât şi în scris. Reprezentanţii noştri vor discuta cu dvs. toate posibilităţile şi condiţiile individuale de acoperire a riscului de curs valutar şi vă vor oferi cea mai bună variantă pentru afacerea dvs.
AKCENTA CZ a.s. nu are nicio responsabilitate pentru prejudiciile sau veniturile nerealizate ce pot fi cauzate vreunei persoane prin utilizarea informațiilor și a datelor cuprinse în acest site sau în materialele de marketing ale societății. AKCENTA CZ a.s. atrage atenție asupra faptului că încheierea operațiunilor la termen menționate pe acest site sau materiale de marketing includ riscuri cu care clientul este obligat să se familiarizeze în cele mai mici detalii, să le înțeleagă, să le ia în considerare și eventual să ceară informații suplimentare. Mai multe informații în legătură cu riscurile asociate operațiunilor la termen sunt specificate pe site-ul AKCENTA CZ a.s.: Riscuri selectate asociate încheierii operațiunilor la termen. Informațiile referitoare la riscuri vor fi furnizate și de către angajații și reprezentanții societății AKCENTA CZ a.s.
Cursurile noastre
Monedă
Cumpărare
Vânzare
Valorile afişate sunt doar orientative. Pentru cursul actual sunaţi la numărul +4 0312 295 097. Puteți afla oricând cursurile actuale în Online Broker.