Actualizarea datelor clientului (KYC / AML)

    Ați primit un e-mail cu solicitarea de a completa un chestionar?

    Recent, ați primit un e-mail prin care vi se solicită completarea unui chestionar în legătură cu actualizarea datelor dumneavoastră de client. Acest mesaj reprezintă o comunicare oficială a companiei AKCENTA CZ a.s. și nu servește în scopuri de marketing sau comerciale. Dacă sunteți client Akcenta, primirea acestei solicitări face parte din procesul de colaborare standard și obligatoriu prin lege.

    Scopul acestei actualizări este de a verifica dacă informațiile pe care le avem în evidență sunt în continuare actuale, complete și corecte. Actualizarea periodică a datelor este indispensabilă pentru asigurarea furnizării sigure a serviciilor financiare, pentru protecția clienților și a companiei, precum și pentru îndeplinirea obligațiilor ce decurg din legislația în vigoare. În anumite cazuri, fără date actualizate, Akcenta nu poate continua să furnizeze serviciile la capacitate deplină.

    Image

    De ce este necesară actualizarea datelor

    Compania Akcenta CZ a.s. este o persoană juridică având obligații ce decurg din Legea nr. 253/2008 Sb. privind anumite măsuri împotriva spălării produselor infracțiunii și finanțării terorismului (Legea AML). Această lege impune obligația de a efectua periodic:

    • identificarea și verificarea clienților
    • identificarea și actualizarea beneficiarilor reali, a structurii de proprietate și de control
    • evaluarea caracterului și scopului relației de afaceri
    • e-mailul privind actualizarea se transmite de la adresa: esign@digisign.akcenta.eu

    Actualizarea datelor are loc periodic sau în cazul în care apar modificări (de exemplu, schimbarea structurii de proprietate, a obiectului de activitate, a veniturilor sau a comportamentului comercial).

    Image

    Cine este expeditorul e-mail-ului care conține chestionarul

    Chestionarele sunt trimise prin intermediul instrumentului securizat DigiSign, pe care Akcenta îl utilizează pentru comunicarea electronică cu clienții.

    E-mailul care conține link-ul către chestionar este destinat exclusiv unui anumit client:

    • nu este un mesaj în masă sau de marketing
    • servește exclusiv pentru îndeplinirea obligațiilor legale

    Utilizarea instrumentului DigiSign asigură protecția datelor transmise, confidențialitatea acestora și procesarea securizată.

    Glosar de termeni

    Prelucrarea și protecția datelor

    Toate informațiile furnizate sunt prelucrate în conformitate cu reglementările legale în vigoare, în special cu Legea AML și GDPR. Datele sunt utilizate exclusiv în scopul îndeplinirii obligațiilor legale și nu sunt furnizate terților în afara cadrului legal, și nici nu sunt utilizate în scopuri de marketing.

    Ce se întâmplă dacă nu confirmați chestionarul cu datele solicitate?

    Dacă Akcenta nu va avea la dispoziție date actuale și complete, se poate ajunge la limitarea sau suspendarea furnizării serviciilor și poate fi necesară o soluționare individuală conform cerințelor legale. Completarea la timp a chestionarului ajută la prevenirea oricăror complicații în colaborarea reciprocă.

    AML (Anti-Money Laundering): Set de măsuri legale axate pe prevenirea spălării banilor și a finanțării terorismului.

    KYC (Know Your Customer): Procesul de identificare a clientului și de actualizare continuă a datelor acestuia pe durata relației de afaceri.

    Beneficiar real: Persoana fizică ce deține controlul final asupra unei persoane juridice sau care beneficiază în mod decisiv de pe urma acesteia.

    PEP (Persoană expusă politic): Persoană care ocupă în prezent sau a ocupat în trecut o funcție publică importantă, inclusiv persoanele apropiate acesteia.

    Domiciliu fiscal: Statul în care o persoană sau o companie este considerată rezident fiscal.

    DigiSign: Instrument electronic care permite trimiterea, completarea și confirmarea securizată a documentelor online.

    https://media.akcenta.eu/image/upload/v1719400793/01_Financial_savings_on_light_RGB_1a9f1c1d7a.svg

    Aveți nevoie de mai multe informații?

    Deveniți client