Ce înseamnă Swap valutar?

Cu Akcenta, puteți acoperi tranzacțiile internaționale ale companieidvs. împotriva riscului de schimb valutar, în mod standard, cu până la 1 an în avans. Oferta pe care v-o prezentăm va fi mereu personalizată profilului companiei dumneavoastră.

Tranzacţia swap este o operaţiune la termen cu valute străine.

Operaţiunea fixă convenită cu valute străine este alcătuită din două părţi. În cadrul primei părți a operaţiunii are loc cumpărarea sau vânzarea imediată a mijloacelor băneşti în valuta A pentru o anumită cantitate a mijloacelor băneşti în valuta B. Ulterior, într-o anumită zi lucrătoare convenită pentru o datăviitoare, are loc cumpărarea sau vânzarea mijloacelor băneşti în valuta B pentru o anumită cantitate a mijloacelor băneşti în valuta A, la cursul swap agreat în momentul încheierii tranzacţiei inițiale.

Care sunt avantajele contractelor la termen?

Prin încheierea operaţiunii la termen, firma obţine imediat garanţia cursului de schimb viitor cu care, peste 3 luni (de exemplu), va fi realizată conversia valutară. Este soluţia ideală pentru situaţiile în care cursul la termen este în conformitate cu evoluţia aşteptată a cursurilor de schimb. În plus, reprezintă un instrument eficient din punct de vedere al previziunilor şi planurilor financiare ale firmei.

În cazul în care importatorul sau exportatorul nu a estimat corect scadenţele încasărilor sau ale obligaţiilor viitoare şi, în acelaşi timp, a încheiat deja o operaţiune la termen pentru încasare/plată, există posibilitatea de prelungire (decalarea decontării operaţiunii), sau de reducere (decontare anticipată a operaţiunii) a forwardului prin swap. Condiţiile şi principiul de stabilire a preţului swap sunt aceleaşi ca în cazul forward şi anume, cursul la termen diferă de cel la vedere cu puncte forward.

Exemplu de tranzacție la termen cu acoperirea riscului prin swap valutar

Client exportator (pornind de la exemplul dat pentru forward):

În baza criteriilor iniţiale, când un beneficiar străin a trebuit să plătească suma de 100.000 EUR până la 30 iunie, clientul s-a asigurat cu un forward, ceea ce înseamnă că până pe 30 iunie, el trebuie să livreze 100.000 EUR. Beneficiarul a comunicat că plata mărfii va fi cu o întârziere de 14 zile şi astfel, clientul încheie o tranzacţie swap şi prelungeşte scadenţa forwardului convenit iniţial cu 14 zile. La data de 30 iunie, clientul va cumpăra 100.000 EUR la cursul actual şi va deconta astfel forwardul încheiat iniţial. În acelaşi moment, el va vinde 100.000 EUR cu o scadenţă nouă după 14 zile. Valoarea cursului nou la termen va fi bazată pe cursul actual, ajustat cu punctele forward.

OPERAŢIUNE	DATĂ	TIPUL OPERAŢIUNII	SUMA ÎN EUR	PARTE A OPERAŢIUNII	VALUTA	CURSUL EUR/CZK
încheiere	30.03.	Forward	100.000	vânzare	30.06.	23,980
decontare	30.06.	Swap/spot	100.000	cumpărare	30.06.	24,050
încheiere	30.06.	Swap/Forward	100.000	vânzare	14.07.	24,000

Informațiile cheie despre acest produs pot fi găsite în secțiunea Informații obligatorii
în partea Comunicarea de informații cheie.

În cazul în care firma va obţine plata mărfii în avans, forwardul existent poate fi decontat parţial sau total,în avans, cu ajutorul swapului.

Swapul poate fi utilizat şi în situaţiile în care o companie are surplus de valută pentru o monedă şi deficit de valută pentru altă monedă de care are nevoie pentru îndeplinirea obligaţiilor sale scadente. Cu ajutorul swapului poate efectua două operaţiuni (la vedere şi la termen) când prin vânzarea valutei în exces va cumpăra temporar valuta deficitară. La data stabilită în viitor va efectua schimbul invers la cursul convenit anterior.

Înainte de încheierea primei operaţiuni de tip swap sunt necesare

Încheierea/semnarea contractului-cadru.
Îndeplinirea obligațiilor legale (atribuirea codului LEI).
Blocarea mijloacelor băneşti ale clientului; Limita de tranzacționare.
Valoarea minimă a unei tranzacții este de 10.000 EUR sau echivalentul în altă monedă.
Sunteți interesat de mai multe informații? Citiți alți termeni și condiții

La încheierea tranzacţiilor la termen clientul îşi asumă anumite tipuri de riscuri (de piaţă – valutare şi riscul ratei de dobândă, riscul partenerului contractual, riscul de lichiditate, efectul de pârghie). Riscurile depindîntotdeauna de scopul şi modalitatea de utilizare a tranzacţiei la termen. Înaintea semnării Contractului-cadru şi a încheierii tranzacţiei, dar şi oricând solicitaţi, dealerii vor avea plăcerea să vă explice fiecare tip de risc, atât verbal cât şi în scris.

Reprezentanţii noştri vor discuta cu dvs. toate posibilităţile şi condiţiile individuale de acoperire a riscului de curs valutar şi vă vor oferi cea mai bună variantă pentru afacerea dvs.

AKCENTA CZ a.s. nu are nicio responsabilitate pentru prejudiciile sau veniturile nerealizate ce pot fi cauzate vreunei persoane prin utilizarea informațiilor și a datelor cuprinse în acest site sau în materialele de marketing ale societății. AKCENTA CZ a.s. atrage atenție asupra faptului că încheierea operațiunilor la termen menționate pe acest site sau materiale de marketing includ riscuri cu care clientul este obligat să se familiarizeze în cele mai mici detalii, să le înțeleagă, să le ia în considerare și eventual să ceară informații suplimentare. Mai multe informații în legătură cu riscurile asociate operațiunilor la termen sunt specificate pe site-ul AKCENTA CZ a.s.: Riscuri selectate asociate încheierii operațiunilor la termen. Informațiile referitoare la riscuri vor fi furnizate și de către angajații și reprezentanții societății AKCENTA CZ a.s.

Cursurile noastre

Monedă

Cumpărare

Vânzare

Valorile afişate sunt doar orientative. Pentru cursul actual sunaţi la numărul +4 0312 295 097. Puteți afla oricând cursurile actuale în Online Broker.