Pagina principală > Servicii > Operaţiuni la termen > SWAP

SWAP

Tranzacţia swap este o operaţiune la termen cu valute străine.

Operaţiunea fixă convenită cu valute străine este alcătuită din două părţi. În cadrul operaţiunii are loc cumpărarea sau vânzarea imediată a mijloacelor băneşti în valuta A pentru o anumită cantitate a mijloacelor băneşti în valuta B.

Ulterior, într-o anumită zi lucrătoare convenită la o data viitoare, are loc cumpărarea sau vânzarea mijloacelor băneşti în valuta B pentru o anumită cantitate a mijloacelor băneşti în valuta A, la cursul swap convenit în momentul încheierii tranzacţiei respective.

Condiţii pentru obţinerea tranzacţiei swap:

Încheierea unui Contract-cadru de prestare a serviciilor de plată;
Îndeplinirea condiţiilor legale (atribuirea codului LEI);
Depunerea garanţiei sau a deciziei de obţinere a Limitei de dealing;
Suma minimă pentru o tranzacţie este de 10.000 EUR sau echivalentul în altă monedă.

La încheierea tranzacţiilor la termen clientul îşi asumă anumite tipuri de riscuri (de piaţă – valutare şi riscul ratei de dobândă, riscul partenerului contractual, riscul de lichiditate, efectul de pârghie). Depinde întotdeauna de scopul şi modalitate de utilizare a tranzacţiei la termen. Înaintea semnării Contractului-cadru şi a încheierii tranzacţiei, dar şi oricând solicitaţi, dealerii vor avea plăcerea să vă explice fiecare tip de risc, atât verbal cât şi în scris.

Prin încheierea operaţiunii la termen, firma obţine imediat garanţia cursului de schimb viitor, cu care peste 3 luni (spre exemplu) va fi realizată conversia valutară. Este soluţia ideală pentru situaţiile în care cursul la termen este în conformitate cu evoluţia aşteptată a cursurilor de schimb şi reprezintă un instrument eficient din punct de vedere al previziunilor şi planurilor financiare ale firmei.
În cazul în care importatorul sau exportatorul nu a estimat corect scadenţele încasărilor sau ale obligaţiilor viitoare şi în acelaşi timp a încheiat deja o operaţiune la termen faţă de încasare/plată, există posibilitatea de prelungire (decalarea decontării operaţiunii), sau de reducere (decontare anticipată a operaţiunii) a forwardului prin swap. Condiţiile şi principiul de stabilire a preţului swap sunt aceleaşi cu forward şi anume, cursul la termen diferă de cel la vedere cu puncte forward.

EXEMPLU

Client exportator (pornind de la exemplul de la forward):

În baza parametrilor iniţiali, când un beneficiar străin a trebuit să plătească suma de 100.000 EUR până în 30 iunie, clientul s-a asigurat cu un forward, ceea ce înseamnă că până în 30 iunie, el trebuie să livreze 100.000 EUR. Beneficiarul a comunicat că plata mărfii va fi cu o întârziere de 14 zile şi astfel, clientul încheie o tranzacţie swap şi prelungeşte scadenţa forwardului convenit iniţial cu 14 zile. La data de 30 iunie, clientul va cumpăra 100.000 EUR la cursul actual şi va deconta astfel forwardul încheiat iniţial. În acelaşi moment, el va vinde 100.000 EUR cu o scadenţă nouă după 14 zile. Valoarea cursului nou la termen va fi bazată pe cursul actual, ajustat cu punctele forward.

Exemplu ilustrativ:

operaţiune	dată	tipul operaţiunii	suma în EUR	parte a operaţiunii	valuta	cursul EUR/CZK
încheiere	30. 03.	Forward	100.000	vânzare	30.06.	27,00
decontare	30.06.	Swap/spot	100.000	cumpărare	30.06.	27,21
încheiere	30.06.	Swap/Forward	100.000	vânzare	14.07.	27,208

În cazul în care firma va obţine plata mărfii în avans, forwardul existent poate fi decontat parţial sau total în avans cu ajutorul swapului.

Swapul poate fi utilizat şi în situaţiile în care o companie are surplus de o valută şi deficit de o altă valută de care are nevoie pentru îndeplinirea obligaţiilor sale scadente. Cu ajutorul swapului poate efectua două operaţiuni (la vedere şi la termen) când prin vânzarea valutei în exces va cumpăra temporar valuta deficitară. La data stabilită în viitor va efectua schimbul invers la cursul convenit anterior.

Nu ezitaţi să contactaţi Departamentul de dealing al societăţii AKCENTA CZ, pentru a solicita mai multe informaţii despre acest serviciu și pentru a beneficia de un instrument avantajos pentru limitarea riscului în cadrul activităţii dvs. economice.

Doriți să aflați mai multe despre serviciile noastre?

Scrieți-ne

+4 0312 296 650

Budapesta - în Ungaria AKCENTA CZ activează din anul 2011

Linkuri conexe

Informaţii detaliate despre serviciu

Alte servicii de acoperire oferite de AKCENTA CZ:

Contract-cadru

Chestionar de investiţii

Alte documente conexe

AKCENTA CZ a.s. nu are nicio responsabilitate pentru prejudiciile sau veniturile nerealizate ce pot fi cauzate vreunei persoane prin utilizarea informațiilor și a datelor cuprinse în acest site sau în materialele de marketing ale societății. AKCENTA CZ a.s. atrage atenție asupra faptului că încheierea operațiunilor la termen menționate pe acest site sau materiale de marketing includ riscuri cu care clientul este obligat a se familiariza în limita maximă, să le înțeleagă, să le ia în considerare și eventual să ceară informații suplimentare. Informații detaliate în legătură cu riscurile aferente operațiunilor la termen sunt specificate pe site-ul AKCENTA CZ a.s.: Riscurile selectate legate de încheierea operațiunilor la termen. Informațiile referitoare la riscuri vor fi furnizate și de către angajații societății AKCENTA CZ a.s.

AKCENTA CZ

cea mai mare instituție de plată

din Europa Centrală

Vreau sa devin client

51.000

de clienţi

peste

de ani experienţă